Доверительное управление на Форекс особенности, достоинства и недостатки, отзывы

Лучшие бинарные брокеры 2020 года:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

Содержание

Доверительное управление на Форекс

Валютный рынок привлекает возможностью заработать, но навыки прогнозирования, время на анализ котировок и заключение контрактов имеют не все – заработать в стезе может каждый, воспользовавшись услугой доверительного управления на Форекс.

Определение и особенности

Доверительное управление (ДУ) — договор между инвестором и управляющим. Первый открывает доступ к депозиту, второй заключает сделки на валютном рынке, получая процент от прибыли. Сотрудничество выгодно обеим сторонам, вкладчик получает пассивный доход, управляющий зарабатывает, не рискуя собственным капиталом.

Классическое доверительное инвестирование требует личного общения, проведения переговоров, проработку условий сотрудничества, подписание договора. В документе прописываются нюансы торговли (сроки, максимальная просадка), детали распределения прибыли и прочее.

Классическое ДУ в современных реалиях потеряло актуальность. Управляющие трейдеры встречаются редко, профессионалы не тратят время на личные встречи. Инверсионные компании пытаются привлечь вкладчиков, но большинство не располагает солидным капиталом. С небольшими суммами работать невыгодно из-за незначительной отдачи.

Классическое ДУ встречается на финансовом рынке. Однако требует от инвестора солидных вложений. Ряд дилеров предлагает упрощенную версию. Например, Forex Club, выделяет средства трейдеру. При получении профита брокер вычитывает от 25% за предоставленный кредит.

Особенности ПАММ

У многих брокерских компаний реализованы ПАММ-счета. Разновидность ДУ, сотрудничество проходит внутри системы. Процесс прозрачен, стороны на 100% выполняют обязательства друг перед другом.

В случае положительного исхода инвестор и управляющий остаются с профитом, получая, прописанный в условиях процент. Комиссионные менеджера счета могут достигать 50% от полученного в торгах дохода.

Ряд дилеров предлагают МАММ-счета. Отличие от ПАММ – вкладчики не дают доступа к счету и деньгам, а копируют ордера спекулянтов. Трейдер, транслирующий сигналы, получает процент за услугу. Комиссия варьируется в 10-50%. Брокеры предусмотрели разные условия получения средств. Одни выплачивают комиссионных только в случае закрытия сделки в плюс, другие за каждый скопированный контракт.

Достоинства и недостатки ПАММ-счетов для управляющих

У направления есть плюсы и минусы. К первым эксперты относят:

  • Доступность. Привлечь инвесторов сравнительно легко, брокеры упростили процесс. Нет необходимости вести личные переговоры, достаточно раз прописать условия, потенциальные вкладчики будут знакомиться, и выбирать менеджера счета.
  • Гибкие настройки. Менеджер самостоятельно прописывает нюансы сотрудничества, размер комиссионных, сумму входа и прочее. Это дает полную свободу и позволяет привлечь больше клиентов, предложив конкурентоспособные условия.
  • Возможность повысить профит. Приложив процент комиссионных ниже рыночных можно увеличить приток вкладчиков.

Недостаток в необходимости вложения собственного капитала. Одновременно требуется показывать высокие результаты торгов, поскольку инвесторы выбирают менеджеров счетов, опираясь на статистику.

Плюсы и минусы ПАММ для вкладчиков

  • Доступность. Многие брокеры предлагают услугу, можно сравнить условия и выбрать подходящие.
  • Широкий выбор управляющих. На рынке услуги предлагают тысячи трейдеров, готовых взять в управление любые суммы.
  • Прозрачный процесс выбора. Компании предоставляют подробную статистику по управляющим, на основе этих сведений можно оценить навыки спекулянта и выбрать подходящего.
  • Безопасность. Трейдер получает доступ к счету инвестора, но может использоваться средства только для торговли. Вывести деньги невозможно, право есть исключительно у хозяина капитала.
  • Возможность вывести деньги в любой момент. При ряде убыточных контрактов клиент может завершить сотрудничество, вывести капитал или вверить накопления другому менеджеру.
  • Возможность снизить риски. Инвестор вправе распределить сумму между 2-5 управляющими с разными стилями торговли или открыть доверительные счета у нескольких дилеров и диверсифицировать риски.
  • Высокие риски. Из-за нестабильности рынка даже опытный управляющий рискует слить вверенные средства. Брокер не гарантирует получения профита.
  • Мошенничество. Ряд дилеров для привлечения клиентов приукрашивают результаты торгов менеджеров аккаунтов. В результате статистические сведения не позволяют выбрать опытного управляющего с выдающимися результатами трейдинга.
  • Комиссия. Брокеры взимают сбор за посреднические услуги, но прописывают в условиях сотрудничества вскользь. В итоге профит ниже.
  • Необходимость в контроле. Требуется контролировать процесс, просматривать результаты торгов, рыночную ситуацию и прочие нюансы.

Честные брокеры с ПАММ-счетами

На рынке более 30 брокерских компаний, предлагающих услугу. Доверие заслуживают:

  • Alpari. Доступны услуги 10 000 управляющих, им доверяют 177 000 инвесторов. Самый высокий показатель доходности за 2020 год — 9 594%. Минимальная сумма для инвестирования — $100.
  • InstaForex. Зарегистрировано 37 000 ПАММ-аккаунтов. Вложение — от $1.
  • eToro. Предоставляется демо-счет для тестирования условий для менеджеров. Количество вкладчиков — свыше 54 000. Минимальное вложение — $1 000.

Условия сотрудничества определяются компанией и менеджером. Для крупных инвесторов разрабатываются эксклюзивные предложения.

Отзывы

В сети много отзывов об инвестициях в доверительное управление на Форекс. Есть негативные и позитивные комментарии:

Вкладчики отмечают сливы и высокие заработки. Однако рекомендуют тщательно подходить к выбору управляющего и не складывать все «яйца» в одну корзину. Требуется диверсифицировать риски и распределять капитал между несколькими счетами. При возникновении сомнений лучше вывести деньги.

Одновременно пользователи отмечают: ДУ на Форекс может приносить пассивный доход, если тщательно подготовиться к процессу. Рекомендуется выбрать брокера, изучить статистику и понаблюдать за 5-7 лучшими менеджерами на протяжении 3-6 месяцев. Затем провести анализ результатов и выбрать подходящего управляющего.

Лучше не ориентироваться на отзывы о менеджерах ДУ. Комментарии могут написать на заказ. Опираясь на реальные результаты торгов, есть возможность отдать капитал в руки ответственного человека, не открывающий сделки, надеясь наудачу.

Заключение

Доверительное инвестирование на Форекс может стать выгодным для обеих сторон. Однако процесс только кажется простым. Управляющим и вкладчикам необходимы знания, интуиция, хорошее понимание рынка. Это поможет увеличить накопления и регулярно получать доход.

Пользовались ли вы услугой ДУ при торговле? Расскажите о своем опыте в комментариях. С каким брокером вы сотрудничали, какие преимущества и недостатки можете отметить? Ваши советы могут помочь новичкам определиться с выбором управляющего.

Вы также можете задать вопросы по теме статьи — наши специалисты дадут максимально полные ответы в ближайшее время.

Что такое доверительное управление на Форекс: достоинства и недостатки, реальные отзывы

Людям, не знакомым с валютными торгами, трудно предугадать движение валютных котировок на Форексе. Но это не значит, что у них не получится заработать. Чтобы стричь купоны с валютного рынка, необязательно торговать самому.

Ведь сегодня можно полностью легально копировать сделки успешных трейдеров либо передавать свои деньги в доверительное управление на Форексе. Что это — «очеловечивание» рынка для новичков или замануха для доверчивых и новая головная боль? Попробуем разобраться вместе.

Что это такое

Краткая история появления

На самом деле концепция доверительного управления не нова. С момента появления фондового рынка находились предприимчивые люди, которые хотели пустить свои сбережения в дело, не принимая в нем непосредственного участия. Но поиск управляющего был сложной задачей. Часто его выбирали по рекомендации или личному знакомству.

В конце 2000-х торговля ушла в онлайн. Инвесторам и управляющим стало проще искать друг друга. Брокеры сразу заняли позицию посредников, предоставляя гарантии обеим сторонам.

Системы социального трейдинга с копированием сигналов были придуманы в США. Как альтернатива им в 2008 году отечественный брокер «Альпари» запустил сервис ПАММ. С 2020 года начал работать как отдельная торговая марка.

Кому подходит

Рекомендовано доверительное управление к использованию всем инвесторам, которые заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но либо у них нет времени, чтобы торговать самому, либо у них недостаточно знаний. Участие посредников — брокеров — дает определенный уровень гарантий, а доходность 20-30% выглядит очень неплохо, учитывая, что самому почти ничего делать не надо.

В чем суть торговли по сигналам

Суть торговли по сигналам в том, что ты зарабатываешь на Форексе, даже если ничего в этом не смыслишь. Все, что нужно, — умение анализировать графики и делать выводы на основе торговых показателей. Процесс автоматический.

Не нужно следить за трейдером вручную. Тот торгует на своих счетах, сделки на Форексе автоматически дублируются на счете инвестора. За такое «счастье» инвестор обычно платит фиксированную ставку. На некоторых платформах трейдеры могут сами устанавливать свою долю. Брокер — гарант выполнения обязательств всеми сторонами.

Как получать сигналы

Чтобы инвестировать на Форексе таким способом, нужно:

  1. Зарегистрироваться у брокера.
  2. Установить торговый терминал.
  3. Зарегистрировать счет через личный кабинет брокера.
  4. Выбрать трейдера для доверительного управления из рейтинга.
  5. Подписаться на него.
  6. Подтвердить согласие на участие.
  7. Оплатить доступ к системе.

После этого сделки будут копироваться автоматически.

Где найти управляющего для ДУ

Для отечественного рынка ПАММ давно стали классическим способом доверительного управления.

Изобретатель этой «доверительной» схемы — брокер «Альпари», но очень скоро другие брокеры стали заимствовать и предлагать на ее основе свои продукты.

Принцип действия сохраняется. Трейдер открывает у брокера отдельный счет, позволяющий аккумулировать средства сторонних пользователей системы. Выглядит это примерно так:

Инвестор выбирает трейдера из предоставленного брокером рейтинга. Один счет аккумулирует средства любого числа инвесторов. Прибыль пропорциональна вкладу.

Почему не все управляющие предпочитают принимать инвестиции через памм-счета

Работа с ПАММ-счетом предполагает высокий уровень ответственности. И управляющий, и посредник берут на себя ряд обязательств. Поэтому сейчас популярность набирают системы копирования сигналов. Трейдеру проще торговать в свое удовольствие и демонстрировать хорошую статистику, а инвесторы будут приносить доход, копируя сделки. Удобно, честно и прозрачно.

Кто предпочтительней: частный трейдер или управляющая компания

Выбор сложен из-за того, что обе системы управления работают и приносят доход, а отзывы абсолютно полярны — каждый хвалит свой способ. Поэтому будем отталкиваться от явных плюсов и минусов.

Управляющая компания

  • прозрачные отчеты;
  • документальное оформление сделки;
  • снижение рисков (профессиональные управляющие торгуют с нескольких счетов для хеджирования рисков).

Частный трейдер

  • можно оговорить условия сделки и получить индивидуальное предложение;
  • небольшая комиссия;
  • низкий финансовый порог вхождения.

Советы по выбору трейдера

Есть два основных параметра, которые нужно учитывать, выбирая управляющего на Форексе:

Рейтинги лучших компаний с ДУ

Доступные в сети официальные рейтинги компаний доверительного управления разбиты на различные категории, позволяющие инвестору оценить управляющего по отдельным параметрам.

  • надежность;
  • количество активов под управлением;
  • объем собственных средств в торговле;
  • страховые резервы.

Данные для них предоставляет национальное рейтинговое агентство.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

Благодаря рекламе и агрессивному маркетингу сложилось ложное впечатление о Форексе, что доверительное управление — это волшебная палочка, которая наколдует 200-300-400% вообще без рисков и дополнительных затрат.

Личный кабинет инвестора и пример подсчета прибыли

После регистрации у брокера и активации торгового счета в личном кабинете появится функционал для поиска сертифицированных на Форексе трейдеров и назначения их управляющим счетом. Когда стороны принимают условия, трейдер получает доступ к средствам инвестора. Его выгода – процент от прибыли. Он оговаривается заранее.

Для примера: трейдер требует комиссию 30%, мы даем ему в распоряжение 1000 рублей. На конец месяца трейдер наторговал 50% прибыли, то есть 500 рублей. Из этой суммы отстегиваем трейдеру его 30% или 150 р. Наша чистая прибыль, соответственно, 350 рублей. Плюс первоначальный. Итого по завершении сделки на счету имеем 1350 рублей.

Мы можем снять эти деньги, выбрать нового управляющего или продолжить работу на Форексе со старым.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Первый этап доверительного управления — поиск управляющего. Это может быть как компания, так и частный трейдер.

Когда подходящая кандидатура найдена, можно обговорить условия инвестирования. Основные моменты — это сроки действия сделки и процент комиссии. Брокерские конторы обычно предоставляют стандартную оферту, которая регламентирует права и обязанности сторон при доверительном управлении.

Передача средств в доверительное управление на Форексе

Когда с условиями доверительного управления разобрались, можно открывать специальный торговый счет у брокера и вносить деньги. Трейдер получает средства и может вложить их в торговлю на Форексе, а инвестор — инструменты для просмотра всех операций по счету. Так работает современное доверительное управление на рынке forex.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы доверительного управления:

  • не нужно уметь торговать на Форексе;
  • не нужно получать специальные знания и навыки;
  • не нужно лично продумывать стратегии заработка;
  • высокая доходность (в среднем от 30-50% годовых);
  • защита от мошенничества и присвоение денег исполнителем.

Минусы доверительного управления:

  1. Сравнительно высокий уровень риска по сравнению с более консервативными инструментами (облигации, акции).
  2. Комиссионные расходы. Неизбежная плата за то, что кто-то зарабатывает деньги за тебя. Обычно минимальная сумма вклада выше, чем при открытии счета для самостоятельной торговли (в среднем около $300-1000).

Это отсеивает с Форекса основную массу зевак и оставляет в системе только тех, кто настроен на реальную работу с доверительным управлением.

Риски

Доверительное управление на рынке Форекс не гарантирует заработка. Есть много рисков, основные из которых:

  • рыночные;
  • процентные (непредсказуемые колебания процентных ставок торгуемых валютных пар);
  • операционные (из-за небрежности или ошибки самого доверительного управляющего);
  • индивидуальные (обвал торгуемых активов из-за дефолта или политического кризиса в выпустившей валюту стране).

Модели доверительного управления

Все стратегии доверительного управления условно делятся на:

Агрессивная модель реализована по-другому. Их цель — максимальная прибыль достигается за счет более высокой активности. Трейдер использует больше торговых сигналов для входа в торги на Форексе. Соответственно, снижается их качество. Поэтому вкладывать все в агрессивных управляющих слишком рискованно. Тем более что диверсифицировать вклады несложно.

Что лучше: прямое ДУ или памм-счета

С развитием социального трейдинга ПАММ классическая система доверительного управления уходит в прошлое и остается распространенной в среде профессиональных инвесторов. Для начинающего участника работать через ПАММ-счета намного удобнее.

Этот вариант предпочтительнее за счет того, что стать инвестором можно, не выходя из дому. Не нужны собеседования, личные встречи и обсуждения. Брокер все посчитал и отсортировал за нас. Это словно супермаркет — зашел, выбрал подходящий продукт на Форекс и купил его.

Отзывы

Несмотря на критику отдельных моментов Форекса, отзывы инвесторов о ПАММ самые восторженные. Например, декан факультета Академии Masterforex-V Евгений Антипенко заявил, что у всех успешных трейдеров есть общее свойство — их образ мышления и поведения существенно отличается от обычных людей. Успешно торговать получится не у всех, а доверительное управление решает эту проблему.

Тот, у кого есть деньги, но нет навыков торговли, открывает счет у брокера, выбирает лучшие счета управляющих, изучает их статистику и вкладывается. По сути — это логический этап развития Форекса, который расширил рынок и сделал его максимально доступным для непрофессионалов.

Заключение

Несмотря на сравнительно высокий уровень риска, доверительное управление на валютном рынке Форекс доказало свою работоспособность.

Надежные брокеры на русском языке:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

Инвестору обеспечены новые инструменты для заработка, трейдеру гарантировано вознаграждение за труд, а посредники-брокеры координируют всех участников, а также обеспечивают безопасность и предоставляют техническую базу. Минимальная сумма депозита — несколько сотен долларов — достаточно невысокая, чтобы побудить инвестора к риску. И, по моему мнению, риск более чем оправдан.

А как считаете вы? Пишите свое мнение о Форексе и доверительном управлении в комментариях.

Плюсы и минусы инвестиций в доверительное управление на Форекс

Современные ПАММ и ДУ (доверительное управление) на Форекс — возможность зарабатывать на валютном рынке, не торгуя самостоятельно или увеличить собственную прибыль, привлекая деньги вкладчиков.

Особенности ДУ

ДУ – сделка между инвестором и управляющим. Первый дает доступ к своему торговому счету, второй торгует, пытаясь увеличить капитал и заработать свой процент.

Сделка заключается при личной встрече или собеседовании онлайн. Для честного сотрудничество, все условия заверяются официальным договором. В документе оговариваются торговые нюансы: распределение прибыли, максимально допустимая просадка и т. п.

Плюс классического управления – личное общение сторон с возможностью обсуждения условий торговли, оценки перспектив сотрудничества.

ДУ теряет популярность вследствие 2-х сложностей:

  1. Трейдеры не стоят на каждом углу, предлагая услуги. Профессионалов, готовых встретиться лично еще меньше.
  2. Привлечь эксперта с капиталом менее 10 000 USD практически невозможно, их доход — это процент с прибыли.

ДУ предлагают некоторые дилеры. Один из них — Форекс Евроклуб. Но здесь клиенты не сотрудничают между собой.

Компания выделяет деньги пользователю. При успешной торговле, Евроклуб забирает 25% от прибыли в качестве компенсации за предоставленный кредит.

Если видите, что брокер предлагает инвестиции в ДУ на валютном рынке, ознакомьтесь с особенностями и правилами.

Что такое ПАММ

ПАММ-счет упрощает передачу средств между сторонами. Рабочий процесс проходит внутри системы брокера, что гарантирует выполнение обязательств каждой стороной.

В случае удачной работы все остаются в выигрыше. Вкладчик получает доход, а управляющий зарабатывает на комиссии достигающей 50% от заработка.

ПАММ и МАММ инвестирование

Некоторые брокеры предлагают МАММ-инвестирование. В отличие от ПАММ, в МАММ системе инвесторы копируют сделки, а деньги остаются на их счетах. Средства остаются и на счету вкладчика, трейдер получает фиксированную комиссию за трансляцию сигналов.

Плюсы и минусы инвестиций в ПАММ для трейдеров

Достоинства:

  • Привлечение неограниченного количества инвесторов. Не требует общения с каждым потенциальным вкладчиком. Чем стабильнее и прибыльнее торговля, тем больше счет привлечет средств.
    Максимальная сумма общих инвестиций в один счет, например, у Альпари — 988 360 долларов (на июль 2020).
  • Самостоятельная настройка счета. Управляющий выставляет желаемый размер комиссии, минимальную сумму вложений и другие параметры.
  • Возможность повышения дохода без увеличения вложений. Выставив выгодный процент для инвестора, и показывая эффективную торговлю, трейдер обеспечит приток вкладчиков.

Недостаток — для открытия и ведения счета придется вложить свои деньги.

Плюсы и минусы ПАММ для инвесторов

Преимущества:

  • Легко найти одного или нескольких управляющих среди десятков тысяч управляющих.
  • Подробная информация по каждому трейдеру. Развернутую статистику дает Альпари. На сайте указана доходность трейдера за разный период, размер собственного и привлеченного капитала, стиль торговли и т. д.
  • Система безопасности не позволит спекулянту вывести деньги вкладчика.
  • Возможность в любой момент вывести средства позволяет контролировать риски.
  • Диверсификация рисков путем распределения капитала по нескольким счетам у одного или нескольких брокеров.

Недостатки:

  • Успешная торговля в прошлом не гарантирует получение прибыли в будущем. Риски на ПАММ высоки.
  • Часто брокеры полностью или частично рисуют статистику счетов, обманывая клиентов. Обычно этим занимаются непопулярные компании, не сумевшие привлечь опытных управляющих.
  • Статистика у любого брокера указана без комиссии трейдера. По факту доход ниже.
  • Полностью пассивного дохода нет. Потребуется поработать, чтобы выбрать подходящие счета и регулярно отслеживать результаты.

3 брокера не рисующие статистику

  • Альпари — предлагает самый популярный ПАММ-сервис в России, в который вкладывают деньги 177 000 инвесторов. Лучшая доходность за 2020 год составила 9594%;
  • Инстафорекс. Инвестору доступно более 37 000 ПАММ-счетов. Минимальная сумма вложений — 1 USD;
  • eToro — одна из крупнейших площадок, ориентирована на ДУ. Однако для трейдеров из России недоступна торговля валютными парами. Предоставляет демо на 100 000 долларов, позволяющий проверить эффективность системы самостоятельно.

Это не единственные, но одни из немногих компаний, не обманывающие своих клиентов и дающие честную статистику.

Отзывы о ДУ на форекс

На форуме популярного брокера RoboForex редакция Binium нашла более сотни отзывов о доверительном управлении.

Пользователи отмечают несколько главных особенностей инвестирования в ПАММ:

  • Вкладывать в нескольких управляющих, чтобы распределить риски. Портфель лучше составлять самостоятельно и не использовать предложения брокеров.
  • Оценивать результаты инвестирования не менее чем через год.
  • Как правило, привлекая больше денег, управляющий показывает низкую доходность. Прибыль спекулянта — комиссия. Когда инвестируемых денег немного, спекулянту приходится рисковать, чтобы больше заработать, из-за чего и доходность инвесторов растет. С увеличением вложений многие начинают торговать консервативнее.

Зарабатывать на ПАММ может управляющий и инвестор. Но каждый из участников должен учитывать все нюансы.

Брокеры, дающие бонусы при открытии счета:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 10 000$!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Заработок на бинарных опционах онлайн
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: